「全民反诈」年末了，各位管帐请注意！

liukang20245天前吃瓜快乐64

电信网络欺诈圈套不断晋级

欺诈分子不只针对普通群众施行欺诈

一起还将方针瞄准了跟钱打交道最多的作业——财会

年关将近

请必须警觉“假老板”欺诈“真管帐”的圈套

01收到电子邮件后参加群聊

近来，某公司的管帐吴女士上午在公司时，忽然收到一封电子邮件，发送人显现为陈总，内容是：公司决议树立一个作业群，群号附在内容后边。

吴女士看到陈总是公司的领导，以为公司年末有紧迫事务要处理，所以进入了此封邮件中的所谓作业QQ群。群内除了陈总和吴女士还有别的两人，都是公司其他部分的领导。

群里陈总奉告自己正在外谈作业，不方便接听电话，假如有作业在群内奉告联络，还让吴女士查询一下公司账户余额。

吴女士看群里都是公司中心领导，头像称号都没有问题，并没有多去置疑这个作业群的真假性，以为自己是在承受公司老板的“作业指令”，所以就依照老板要求：先是把公司账户余额的截图发群里，然后依照“陈总”的组织，向指定账户转账20余万元。在此期间，“陈总”还告知吴女士“相关手续后补”。

之后，“假老板”还要求吴女士继续进行转账，吴女士这才给陈总打了电话，后陈总标明没有这回事，吴女士这才发现上圈套。

存在问题：吴女士没有核对邮件发件人实在身份，吴女士身为财会人员，也未核实公司QQ群实在性，过错地将仅名字相同的群内成员，默以为公司搭档。吴女士在QQ群内收到所谓“领导”的转账要求，未电话联络找老板承认，且未按财政规则处理相关手续，仅以所谓“领导”一条指令便将公司金钱转出，形成丢失。

发问：为什么要让管帐先发账户余额？

答：一方面骗子需求依据公司余额进行相对应话术，例如一个公司并不是很大，余额仅20万元，骗子话术要转账300万，即露出马脚。此类案子骗子是依据图片中相应的公司账户的余额，拟定对应的话术进行欺诈。而另一方面，骗子还能够依据行将完结的行骗金额，然后作出相应的洗钱预备。例如欺诈20万和欺诈200万，对应洗钱的规划就不同，一旦钱骗到了手，能够最快速度搬运、分化。这便是为什么假充老板欺诈财会人员一旦产生，追赃难度极大的重要原因。

02加了“领导”微信后被拉入群聊

某日，王管帐的微信收到了一条老友请求，对方昵称为“徐某”，且对方头像和现实生活中公司老总徐某的如出一辙，王管帐本有些疑问为何“徐某”从头增加了老友，“徐某”发来的信息说加错了，打消了王管帐的顾忌。

没过一瞬间，“徐某”将王管帐拉入了一个作业群。群里有“徐某”、王管帐和别的一位“搭档”，“徐某”先问询“搭档”项目跟进状况。之后提起有一家协作公司给公司账户打了一笔30万元的金钱，需求王管帐查看到账状况，随后“徐某”就发了一个转账截图到群里。但王管帐查询后发现，公司的账户并没有收到这笔金钱，“徐某”解说称跨行转账会有些推迟，让王管帐把公司账户余额发在群里。随后，“徐某”又让王管帐转9.8万元到一个私家账户里，并备注上合同付款。王管帐称这是私家账户欠好做账，但“徐某”态度强硬且标明这个能够开票，王管帐最终仍是进行了转账操作。过了一瞬间，王管帐发现30万迟迟未到账，所以至徐某办公室问询，至此发现上圈套。

存在问题：王管帐新增加“老板”微信，未细心审阅新号的实在性，被拉进群中，没对所谓的微信作业群和“老板”实在身份进行核实。并且，王管帐虽对转账要求存疑，但只因“老板”态度强硬，就未按规则呈批便作出转账行为，可见该公司财会准则未执行到位。

发问：为什么骗子要先增加微信？

答：此类案子与前笔案子不同之处在于，前者是受害人自动参加QQ“作业群”，后者是被迫增加微信，然后被拉入微信作业群。无论是QQ作业群，仍是微信作业群，只需你自动增加、默许经过，骗子也对“警觉性”进行了一个挑选进程，即不自动加、不默许经过的一群管帐们相对不容易上当，而相反，自己进了群的，微信默许经过的，这批“管帐们”离上圈套也不远了。这也是骗子们“高效作业”的一个逻辑。

发问：两个案子尽管方法有些不同，相同点在何处？

答：尽管假充领导欺诈财会人员的案子方法一直在变，有刻舟求剑等你进群的，有自动出击等你点击经过的，还有迂回战术假充银行人员先电话，后与你加微信、QQ的等等。可是谨记第一步很要害，在增加任何QQ、微信老友，任何群的时分，请一定要电话核实。一起，此类案子捉住管帐们因为仅为职工身份，与老板不对等的身份，出于对老板的惧怕心思，许多职工惧怕与老板直接电话交流。但请各位管帐记住，与被老板骂一顿比较，因为违背财会准则导致公司巨大财产丢失，孰重孰轻？

欺诈套路